Криптовалюта ONDO: полный обзор токена и проекта Ondo Foundation

Амбициозный проект Ondo Finance поставил задачу внедрения децентрализованных инструментов в сферу традиционных финансов. Платформа намерена токенизировать активы “реального мира”, сделав их доступными для инвесторов разного уровня, а сами транзакции – прозрачными. В 2024 году у проекта появился нативный токен (криптовалюта ONDO), о котором пойдет речь в статье.

Текущий курс

Ondo (ONDO)7.43

Price

$ 0.689556

История Ondo Foundation

История Ondo Finance началась в 2021 году. Главная идея v1 заключалась в предоставлении ликвидности другим платформам. Иными словами, Ondo предлагал услуги аренды ликвидности протоколам, которые в криптомире известны как LaaS (Liquidity as a Service). Изначально замысел казался перспективным. В 2020 году рынок вступил в эру DeFi Summer. Причиной послужило повсеместное использование протоколами ликвидного майнинга для привлечения новых пользователей к стартапам.

По мере внедрения майнинга росла конкуренция. Со временем для привлечения пользователей и капиталов стало недостаточно низких APY. Из сложившейся ситуации компании нашли выход: они предоставляли высокие APY на запуске проектов, что гарантировано привлекало новых пользователей. Такое решение было связано с большими затратами. Кроме того, высокие APY показали свою неустойчивость, что создало еще одну проблему — отсутствие ликвидности. Сложившаяся ситуация на рынке привела к появлению игроков, “сдающих” ликвидность в аренду. К таким платформам относился Ondo. Его фокус был направлен на предоставление краткосрочной недорогой ликвидности.

В связи с экономической ситуацией “медвежий рынок” затянулся. В итоге TVL неуклонно сокращался. Взор разработчиков упал на финансы “реального мира”, что привело к открытию истории RWA. Задачей компании стала токенизация ценных бумажных активов в криптомире. Первой компанией, сумевший соединить технологии блокчейна с традиционными финансами, была MakerDAO. Вслед за ней появившуюся нишу постарался занять ONDO, новая версия которого (v2) была нацелена на объединение TradiFi и DeFi финансов.

Команду разработчиков на сегодняшний день возглавляет Натан Оллман, занимающий пост генерального директора. Его соучредителями являются Джастин Шмидт и Пинку Сурана, последний уже покинул проект. Команда обладает большим опытом. На счету главных разработчиков работа с крупными протоколами и сервисами, такими как ChainStreet Capital, Talos, MakerDAO и другими. Помимо прочего, Оллман и Шмидт работали вместе в Goldman Sachs, где их профессиональная деятельность заключалась в токенизации ценных бумаг.

Всего в команду входит 20 постоянных сотрудников, каждый из которых обладает внушительным опытом в сфере ИТ.

Криптовалюта ONDO: полный обзор токена

В начале 2024 года Ондо Финанс выпустило одноименный управленческий токен ONDO. Это означает, что держатели коинов могут оказывать влияние на развитие экосистемы платформы. Внесение правок и дополнений достигается в результате консенсуса.

Проекту и монете свойственны ряд особенностей:

1. Открытый исходный код — все операции прозрачны и регулируются при помощи Smart contract.
2. Управление осуществляет DAO — децентрализованная финансовая организация.
3. Цифровизация активов “реального мира” способствует общей доступности облигаций и ценных бумаг для мелких и средних инвесторов.
4. Использование смарт-контрактов позволяет избежать бюрократических проволочек, связанных с заполнением сложных юридических соглашений и наймом специалистов.
5. Держатели коинов  — полноценные члены сообщества. Они могут участвовать в координировании выпуска монет и улучшении платформы.

Криптовалюта ONDO существует чуть больше полугода, поэтому аналитики не торопятся прогнозировать её будущее.

Что такое ONDO простыми словами

Ондо Финанс предлагает технологию нового поколения. Компания переносит финансы институционального уровня в блокчейн, что создает новую парадигму в управлении активами. Ондо Финанс прогнозирует слияние традиционных финансов и технологий блокчейн-сети в ближайшие годы. Именно на это слияние, TradiFi и DeFi, нацелена его инфраструктура.

Real World Assets токенизируется для использования на децентрализованных платформах. Это увеличивает общую доступность облигаций и ценных активов, прошедших этап оцифровывания.

Разработчики разделили проект на 2 группы:

1. Первая занимается созданием и управлением финансовых инструментов.
2. Вторая осуществляет внедрение этих инструментов путем разработки новых протоколов для сети блокчейн. Примером такого протокола является Flux Finance, на технологии которого остановимся позже.

Криптовалюта ONDO поддерживает высокие стандарты безопасности и доверия: защиту инвесторов, прозрачную отчетность и соблюдение нормативных требований. Компания проводит постоянные аудиты и активно сотрудничает с институциональными партнерами. Все платформы ONDO работают независимо друг от друга.

Принцип работы

Как отмечалось выше, цель ONDO — токенизация ценных активов. Происходит это следующим образом: компания покупает доли в ETF (биржевых инвестиционных фондах), после чего конвертирует приобретенные активы в токены.

Стоимость одного токена зависит от актива, который он представляет. Следовательно, если актив падает или растет в цене, монета ведет себя так же.

Инвестиционные продукты внедрялись в базу компании поэтапно. Первыми в списке оказались ценные бумаги США. Купить их можно за стейблкоин USDC, либо напрямую за фиат (доллар, евро и т.д.). Токенизация активов начинается с того момента, когда инвестор внесет необходимый залог в денежном эквиваленте. Сгенерированные монеты OUSG предоставляют право владения ценными бумагами США. Для конвертации активов используется протокол Coinbase.

В листинге компании также присутствует низкорискованный актив OMMF, при помощи которого трейдер может инвестировать свои сбережения в фонды денежного рынка. Для торговли монетой потребуется пройти процедуру аккредитации, чтобы подтвердить свою квалификацию.

Последний коин – USDY. Это низкорискованный стейблкоин, который обещает принести владельцу доход 5% годовых. Гарантированная доходность при невысоком уровне риска делают монету одним из лучших инвестиционных инструментов.

Скорость транзакций

Продукты ONDO находятся в таких блокчейн-сетях, как Ethereum, Polygon, Solana и Mantle. Скорость транзакций в них различна. Максимальная скорость фиксируется в Солане (2700 TPS), минимум пропускной способности приходится на блокчейн Эфириума (всего 20 TPS).

Токен управления ONDO циркулирует исключительно в блокчейне Ethereum, известном относительно большими комиссиями. Последнее создает значительные неудобства для потенциальных инвесторов.

Отличительные черты

ONDO — уникальный инвестиционный протокол, который имеет свои особенности:

1. Низкие риски. Покупка токенезированных активов гарантировано приносит держателям годовую доходность до 5,35%.
2. Избыточное обеспечение. Избежать рисков удается путем избыточного обеспечения монет, которое составляет 10,2%. Это позволяет защитить рынок и инвесторов от краткосрочного колебания цен на RWA.
3. Ограниченный доступ. Приобретение некоторых активов возможно только после подтверждения аккредитации.

Эмиссия монеты

Команда анонсировала выпуск 10 млрд коинов, из которых 85% находятся в заморозке. Монеты будут размораживаться постепенно в течение 5 лет.

Сколько монет находится в обращении

На сегодняшний день выпущено около 14% от общего объема монет. Это соответствует 1,389 млрд. Реального обеспечения у токенов нет. Они не привязаны к золоту, фиату или акциям. На стоимость коинов оказывают влияние исключительно рыночные механизмы: спрос и предложение. Кроме того, курс зависит от развития экосистемы ONDO и успешного внедрения ее инвестиционных технологий.

Распределение монет:

• 2% для торгов на Coinlist. Предварительная продажа токенов состоялась в 2022 году;
• 52% оставлено на реализацию поставленных протоколом задач;
• 33% на разработку и внедрение новых технологий;
• 12,9 для реализации на CEX и DEX площадках.

Технология ONDO

Процесс инвестирования через ONDO прозрачен и не вызывает каких-либо трудностей. После процедуры верификации пользователю становятся доступны услуги компании. Покупка цифровых активов включает следующие шаги:

1. Пользователь вносит на платформу стейблкоин, привязанный к американскому доллару, или другой устойчивый коин.
2. Поступление средств регистрируется автоматически смарт-контрактом, после чего деньги переводятся в Coinbase Custody.
3. Платформа превращает стейблкоины в доллары и направляет на счет брокера при помощи банка-партнера.
4. Деньги в конечном итоге используются для приобретения выбранного актива.
5. ONDO выпускает монеты и направляет их на кошелек покупателя. Полученные токены — гарантия владения купленными активами.

Если инвестор захочет вернуть стейблкоины – токенизированные активы сгорают, а в хранилище поступает эквивалентное количество USDC.

Капитализация

В пике капитализация коина составляла почти 2 миллиарда долларов, сейчас болтается в районе 800-900 миллионов.

Использование

Криптовалюта ONDO — нативная монета. Она предоставляет держателям возможность совместно управлять экосистемой платформы. Решение достигается при помощи консенсуса. В сферу решений входит выбор активов, которые появятся в списке площадки в будущем, управление казначейством, влияние на развитие Flux Finance, изменение процентных ставок.

Еще один неочевидный способ использования монеты — трейдинг. Благодаря высокой волатильности инвестор может получить прибыль в результате спекулятивных действий.

Flux protocol кредитование в блокчейне

Flux является проверенным в боях форком Compound v2, запущенным в 2019 году. Создателем протокола стала компания Ondo Foundation. Единственное обеспечение, которое принимает Flux – OUSG (токенезированные ценные бумаги США).

Этапы работы с протоколом кредитования выглядят следующим образом:

1. Одалживайте стабильные монеты OUSG, чтобы накапливать проценты.
2. Получайте fStables, предоставляющие право на возврат OUSG и выплату по нему процента.
3. Монеты fStables можно переносить в другие протоколы DeFi, чтобы получить дополнительную прибыль.

Миссия Ondo Foundation

Миссия Ondo Foundation заключается в объединении финансов реального и DeFi секторов. Основные задачи, которые поставила перед собой команда разработчиков:

1. Токенизация традиционных активов в публичных блокчейнах.
2. Сочетание традиционных практик с децентрализованным управлением. Соблюдение общей прозрачности и безопасности проекта.
3. Создание инструментов для работы с токенизированными активами.
4. Обеспечение высокой ликвидности и доступности финансов.

Крупные инвесторы

Крупнейшими инвесторами проекта Ondo Finance в рамках первой серии финансирования стали 3 крупных фонда:

• Founders Fund;
• Pantera Capital;
• Coinbase Ventures.

Благодаря им платформе удалось привлечь около $24 млн. Позднее протокол сумел увеличить финансирование практически в 10 раз (до $200 млн). В основном деньги были направлены в продукт OUSG fund.

Способы заработка

Криптовалюта ONDO обладает высокой волатильностью. Благодаря этому ее можно использовать для двух видов заработка: инвестирования и трейдинга. Стекинг тоже есть, но надежный пул найти сложно.

Инвестирование

Монета была выпущена относительно недавно — в январе 2024 года. Однако за это время успела вырасти в 5,5 раз. Восходящие тенденции продолжаются, в частности, благодаря широкому всплеску интереса со стороны инвесторов. На сегодняшний день число владельцев криптовалютой превысило 18 тысяч человек. В преддверии булрана ONDO можно рассмотреть в качестве хорошего инвестиционного инструмента.

Трейдинг

Монета показывает ежедневную волатильность в 5-10%. Это позволяет играть на повышении и понижении цены, открывая поочередно long- и short-позиции. Крайне не рекомендуется торговать, если вы новичок! Начните с демо-счета.

Где купить криптовалюту ONDO

Цифровой актив доступен на многих биржах и обменниках.

Биржи

1. bybit.com (Лучшая биржа на территории РФ и в СНГ);
2. okx.com (Самая удобная биржа в плане контроля доходности);
3. bingx.com (Эту платформу хвалят трейдеры);
4. gate.io (Старая проверенная годами китайская биржа);
5. mexc.com (Надёжная биржа с самым большим выбором криптовалют).

Обменники

Среди популярных обменников:

• Exchange Club;
• 60сек;
• SwapGate;
• Galaxi Coin.

Для мониторинга обменников и поиска выгодного курса используйте агрегатор BestChange. Там всегда вы найдете самый выгодный курс обмена.

Где хранить криптовалюту ONDO

Криптовалюта ONDO — коин стандарта ERC-20. Данный стандарт поддерживает большинство некостедиальных кошельков. Именно на них лучше всего хранить монеты. Самыми надежными считаются кошельки холодного хранения или аппаратные, которые внешне напоминают флешку. Они обеспечивают наибольшую безопасность актива, но затрудняют его использование.

Если ваша цель – трейдинг, разумнее обзавестись кошельком горячего хранения, который может представлять собой браузерное расширение (MetaMask), мобильное приложение (Zerion) или отдельную программу на ПК-устройстве (Guarda).

Специалисты рекомендуют не использовать для длительного хранения монет внутрибиржевые хранилища. Это самый небезопасный вариант: он более других подвержен риску мошенничества и хакерским атакам.

Лучшие кошельки для ONDO

Помимо перечисленных выше, для токена ONDO подходят кошельки:

• Coinbase Wallet;
• Phantom;
• Rainbow;
• Electrum;
• Ledger Nano S.

Два последних относятся к аппаратному типу.

Как добавить ONDO в MetaMask

Добавить токен ONDO в MetaMask не сложно:

1. Выбираем функцию “Импорт токенов” и кликаем по ней.
2. Переходим в раздел “Пользовательский”.
3. В диалоговое окно вставляем скопированный адрес контракта ONDO: 0xfAbA6f8e4a5E8Ab82F62fe7C39859FA577269BE3.
4. Нажимаем кнопку “Сохранить”.

Криптовалюта ONDO: будущее и перспективы

Монета от Ondo Finance относительно молодая, поэтому прогнозы о ее перспективности часто носят предположительный характер. Давайте разберемся, что влияет на курс токена и какое будущее ему предвещают аналитики.

Что влияет на курс криптовалюты

Проект ONDO опережает время на несколько лет. Аналитики уверены, что рано или поздно мир реальных активов объединиться с системой блокчейн. При этом существующий протокол является одним из первых в своей нише, а значит имеет большие шансы на успешную реализацию в условиях низкой конкуренции.

Проект планирует расширить присутствие своих продуктов на других экосистемах, внедрить на свою платформу дополнительные ценные бумаги, расширить присутствие в традиционном секторе. Успешность реализации поставленных целей будет оказывать непосредственное влияние на монету.

Сегодня на курс токена также влияют:

• узнаваемость монеты;
• степень доверия со стороны трейдеров и инвесторов;
• экономическая ситуация на рынке ценных бумаг и криптобиражах;
• колебания цены флагмана крипты – Биткоина;
• листинг на крупных криптобиржах.

Аналитика и прогнозы

При анализе перспективности коина учитываются фундаментальность проекта, его цели, партнерства с другими протоколами, актуальность и применение самой монеты. Аналитики предсказывают ONDO стабильный рост при условии, что все поставленные ранее задачи будут реализованы командой разработчиков. В 2025 году стоимость одного токена ожидаемо вырастет на фоне предстоящего булрана. Но это не точно.

Стоит ли покупать криптовалюту ONDO в этом году

Никогда не забывайте о том, что инвестиции в крипту всегда сопряжены с высокими рисками. Никогда не вкладывайте больше, чем можете себе позволить потерять. Покупать или нет данный токен в инвестиционных целях – скорее да, чем нет. Главное делать это на долгосрок или хотя бы среднесрок (1-2 года), иначе временные просадки принесут убытки. Ну и важно понимать, что сейчас на рынке криптовалют больше ценятся монеты, имеющие за собой крупное активное сообщество, как в мемкоинах. Фундаментальные проекты с сильной идеей пока растут в цене медленнее, к сожалению. ONDO – именно такой проект.

Официальный сайт проекта

Всю актуальную информацию для анализа крипты можно изучить на официальном сайте.

Если у вас остались вопросы – не стесняйтесь задавать их в комментариях под этой статьёй!