В мире криптовалют считаются нормальными значительные перепады в стоимости активов. Крипта может падать и на 30 процентов в сутки в периоды высокой волатильности. Такого рода перепады позволяют опытным трейдерам выгодно играть деривативами, зарабатывая огромные капиталы за считанные часы. Не стоит забывать, что такой заработок очень нестабилен и связан с огромными рисками потерять всё. Тем не менее в криптоиндустрии существует ниша, где риски минимальны, а доходы хоть и не фантастические, но стабильны. Речь идёт про арбитраж криптовалюты.
Содержание
- 1 Как появился арбитраж криптовалюты
- 2 Причины, по которым p2p-арбитраж заслуживает внимания
- 3 Арбитраж криптовалюты: виды и стратегии
- 4 Что требуется для успешной работы в области p2p-арбитража
- 5 С чего начать новичкам-трейдерам
- 6 Лучшие биржи для арбитража криптовалют
- 7 Какие программы могут понадобиться для криптовалютного арбитража
- 8 Арбитраж криптовалюты: как искать связки
- 9 Структура арбитражной связки и алгоритм действий
- 10 Международный арбитраж: полный круг
- 11 Плюсы p2p-арбитража криптовалюты
- 12 Недостатки p2p-арбитража
- 13 Арбитраж криптовалюты: сколько можно заработать
- 14 Кому подойдет данная профессия
- 15 Долгосрочная перспектива арбитража криптовалют
- 16 Арбитраж криптовалюты: риски
Как появился арбитраж криптовалюты
С момента возникновения первых товарно-денежных отношений при проведении транзакций между контрагентами возникали трудности в конвертации различных денежных единиц. Для решения таких задач спонтанно возникали различные организации, по своему функционалу де-факто совпадающие с современными обменными пунктами. Назывались такие поставщики по-разному, высшая степень развития таких учреждений привела к возникновению фондовых бирж.
С криптой ситуация чрезвычайно похожа: есть большой спрос на криптовалютные токены. При этом, так как индустрия всё ещё не институционализировала, нет налаженных каналов дистрибьюции последних. Возникает вакуум платёжных каналов для обмена криптовалют на фиатные валюты и обратно. Фиатными валютами называются все классические «бумажные» деньги, эмиссированные государственными центробанками или их аналогами.
Для решения упомянутых задач спонтанно возникали обменные пункты, которые в автоматическом или ручном режиме переводили деньги пользователя с счёта на счёт. Со временем криптовалютные биржи, стремясь расширить круг клиентов, начали создавать первые платформы для осуществления таких операций, но уже в пределах собственных организаций. То есть обменные пункты стали частью биржи, при этом администрация начала выполнять роль надзорных органов, стороннего арбитра, который сам к транзакциям отношения не имеет. Данное событие значительно повысило безопасность и надёжность такого рода организаций.
Что такое арбитраж криптовалюты
На этапе переоснования банковской системы в странах СНГ, зачастую на центральных рынках или людных местах работали так называемые «менялы» – люди, занимающиеся обменом валюты. Их заработок был основан на торговом зазоре, спреде величины стоимостей продажи и покупки.
Криптовалютные биржи среди множества финансовых инструментов предлагают пользователям в том числе и платформы для проведения транзакций по покупке и продаже крипты. Любой желающий может приобщиться к такой деятельности, достаточно иметь оборотный капитал для реализации операций.
Что такое арбитраж в криптовалюте? Это вид экономической деятельности, направленный на получение добавочной стоимости, которая возникает на разнице курсов между покупкой и продажей того или иного криптовалютного актива. При этом разница в курсе может быть основана не только на спреде купли и продажи, но и на разнице курсов между финансовыми институциями (биржами, обменными пунктами) или между платёжными системами, или из-за наличия/отсутствия комиссий, или из-за наличия/отсутствия экономических санкций в некоторых регионах и т.д.
Разница в цене может быть продиктована совершенно разными, порой ранее невообразимыми факторами. К таким примерам можно отнести политические риски определённых юрисдикций, которые приводят к вводу финансовых ограничений. Результатом таких санкций является отзыв распространённых платёжных технологий для проведения денежных операций. В таких условиях могут возникать значительные перекосы в стоимости операций.
Причины, по которым p2p-арбитраж заслуживает внимания
Для начала необходимо разобраться, что такое p2p. Данный термин означает вид операций между «равными» контрагентами. Если проще, то банковский перевод осуществляет одно физическое лицо другому физическому лицу. В бухучёт заносится отметка о денежном переводе между частными лицами, а не об осуществлении операции о покупке или обмене.
Сами криптовалютные биржи довольно быстро создали удобные платформы для реализации p2p-транзакций между пользователями. На таких платформах сама биржа как финансовый институт не проводит операции, а выступает гарантом соблюдения обязанностей контрагентами.
При любых проблемах с транзакциями можно обращаться с жалобой к саппорту биржи. Таким образом, в отличие от онлайн-обменок, где гаранта третьей стороны нет вообще, на p2p-сделках есть возможность оспаривания спорных ситуаций. Выбрать надежный онлайн обменник с самым выгодным курсом удобнее всего на агрегаторе BestChange
Кроме того, сами биржи не видят в криптовалютном арбитраже своего конкурента. Почему так получается? Большой капитал работает в «белую», авторитетные трейдеры, орудующие многомиллионными бюджетами, никогда не будут использовать p2p. Их удел – это банковские переводы, оформленные согласно действующему законодательству.
Поэтому администрация бирж видит в арбитраже криптовалюты ещё один способ заведения денежных средств для новых или существующих пользователей. Как следствие, в большинстве случаев биржи никак не вмешиваются в транзакции, не обязывая платить дополнительные сборы или комиссии.
Более того, даже финансовые санкции порой невозможно реализовать. Можно вспомнить биржу Binance (ещё до ухода с рынка РФ), когда после санкций максимум, что сделала организация – это убрала возможность выбора подстанционных российских банков в меню p2p-заявки. Разумеется, не было никакого препятствия отправить личное сообщение арбитражнику с информацией, через какой банк проводить операцию (об этом всё равно никто не узнает).
Суммируя всё вышенаписанное, p2p-арбитраж криптовалют является надёжным и проверенным видом заработка, который доступен практически для любых пользователей. Здесь не нужны специфические знания или большой опыт. Достаточно иметь оборотный капитал и открытые счета в нескольких платёжных системах и банках.
Арбитраж криптовалюты: виды и стратегии
Далее рассмотрим виды и стратегии криптовалютного арбитража.
Межбиржевой арбитраж криптовалюты
Основой данного вида арбитража крипты является тот факт, что единого центра синхронизации курсов активов не существует. Несомненно, биржи между собой обмениваются торговой информацией. Присутствуют независимые обозреватели, просчитывающие разницу спроса и предложения. Даже есть агрегаторы таких обозревателей (тот же сервис TradingView). Однако всё равно курсы криптовалют могут незначительно отличаться от биржи к бирже, от SWOP-сервиса к SWOP-сервису, от банка к банку и между собой.
При использовании стратегии межбиржевого арбитража, агент покупает актив на той бирже, где курс ниже, а продаёт там, где курс выше. Таким образом образовывается так называемый «спред» между ценой покупки и ценой продажи. Обычно, чем больше биржи, тем сильнее их курсы синхронизированы между собой. Мелкие же, из-за наличия недостатка средств и, как следствие, большего давления спроса, могут иметь чуть иной курс на интересующий актив. Поиск таких предложений и создание выгодных «связок» является первоочередной задачей арбитражника.
Внутрибиржевой арбитраж
В данном случае все арбитражные операции осуществляются в пределах одной биржи. То есть курсы купли и продажи берутся в одном источнике (в спотовом разделе). Заработок здесь основан на разнице между стоимости обменного курса. Кроме того, есть зазор между курсом фиатного доллара и криптовалютного доллара. Последний представлен в виде стейблкоинов (самый известный – USDT).
Стратегия более надёжна и безопасна, так как предполагает наличие стороннего наблюдателя за торговой деятельностью в виде администрации биржи. Разумеется, процент доходности у таких транзакций ниже. В большинстве случаев будет необходимо осуществлять перевод денежных средств из фиата в крипту и обратно, зарабатывая на перепродаже. Но не забывайте про комиссии.
P2P-арбитраж крипты
Пользователь регистрирует стандартный аккаунт на интересующей его криптовалютной бирже, идентифицирует его и открывает заявку на создание предложений об обмене имеющегося у него списка активов. Процесс автоматизирован и не требует модерации, в качестве гаранта корректного поведения контрагентов выступает администрация биржи. Более детально про p2p уже было описано выше. Основой заработка на арбитраже крипты является разница стоимости продажи и стоимости покупки.
Пространственный арбитраж
Пространственный и временной арбитражи криптовалют создают между собой бинарность – являются своего рода Инь и Янь. При пространственном арбитраже все заявки на обмены осуществляются по принципу hic et nunc (здесь и сейчас). То есть при открытии торгового обмена используется спред к цене на один и тот же актив в одно и то же время.
Разница в цене может быть обусловлена большим количеством факторов, среди которых нет фактора времени. К такому виду арбитражей можно отнести торговлю сразу на нескольких биржах одновременно. За счёт расхождения в цене на споте может образовываться выгодный для арбитражника спред в цене.
Календарный арбитраж
Календарный или временной арбитраж криптовалюты является видом заработка, основанным на различиях в цене на актив в зависимости от его сроков экспирации. В данном случае операции выполняются с деривативами. Часть деривативов могут быть бессрочными, а другая часть – срочными. У срочных фьючерсов или опционов есть дата завершения сделки, когда лицо обязано исполнить открытый контракт. Соответственно, цена на контракты, которые подходят к дате своего исполнения, может отличаться от таковых с бессрочным свойством.
- При максимальной разнице продаётся дорогостоящий и покупается низкостоящий контракты. При сужении осуществляются обратные сделки;
- При минимальной разнице покупается дорогостоящий и продаётся низкостоящий контракты. При увеличении спреда, контракт закрывается.
Что требуется для успешной работы в области p2p-арбитража
В первую очередь арбитраж p2p требует оборотный капитал. Чем больше, тем лучше. Во вторую очередь желательно иметь несколько банковских аккаунтов и аккаунтов во всех популярных платёжных системах. А также внимательность и знание основ цифровой безопасности.
С чего начать новичкам-трейдерам
Для новичков желательно начать свой опыт арбитража на p2p-платформах популярных криптовалютных бирж. Довольно часто можно встретить выгодные условия для новых пользователей в виде призовых ваучеров за успешно проведённые транзакции. Таким образом можно не только заработать дополнительные средства, но и «набить руку» в проведении платежей. Имея определённый опыт в проведении стандартных платежей, можно приступать к поиску выгодных «связок».
Лучшие биржи для арбитража криптовалют
Основным критерием в данном случае является популярность и авторитетность биржи среди пользователей. Можно сформулировать следующий список:
- Binance (Неактуально для резидентов РФ, так как платформа официально прекратила свою деятельность в России вследствие экономических санкций);
- bybit.com (Лучшая биржа на территории РФ и в СНГ);
- okx.com (Самая удобная биржа в плане контроля доходности);
- mexc.com (Надёжная биржа с самым большим выбором криптовалют).
- bingx.com (Эту платформу хвалят трейдеры);
- bitget.com (Крупнейшая платформа для копитрейдинга);
- gate.io (Старая проверенная годами китайская биржа).
Какие программы могут понадобиться для криптовалютного арбитража
Актуальными будут разного рода сервисы сравнения комиссий и агрегаторы цен на активы. В первом случае можно гибко просчитывать процент платы за транзакции крипты, а во втором случае находить наиболее выгодные цены.
Серди примеров таких сервисов можно выделить:
- CryptoRank – позволяет гибко отслеживать цены на активы.
- Pionex – система автоматизации работы транзакций. Данная система позволяет создавать торговых ботов для автоматизации проведения платежей.
Арбитраж криптовалюты: как искать связки
Каких-то особых агрегаторов или специализированных ресурсов по поиску связок нет. Самим создателям схем нет никакого смысла делиться подобного рада информацией с большим количеством незнакомых пользователей. Зачастую связки необходимо искать самостоятельно, изучая условия транзакций на различных платформах.
Будет здорово подписаться на источники, где подробно описываются кейсы реально существующих, а не вымышленных схем. Такие примеры очень хорошо вдохновляют на поиск. Предложения с обучением данному делу стоит рассматривать с большим скепсисом.
Структура арбитражной связки и алгоритм действий
Для начала необходимо найти связку, просчитать все комиссии и осуществить тестовый «прогон». Если всё оказалось правильно, то можно приступить к повторам, но уже со значительными объёмами денежных средств.
Примером самой простой p2p-связки можно рассмотреть перепродажу USDT за рубли. После создания заявки необходимо обработать платёж. Агент осуществляет перевод рублей на карту банка, а контрагент после подтверждения переводит USDT на указанные ранее реквизиты. Далее происходит оформление обратной заявки, где операция идёт в другую сторону. За счёт естественной разницы в курсах перепродажи возникает добавочная стоимость.
Международный арбитраж: полный круг
В качестве примера, как заработать на арбитраже криптовалют, можно рассмотреть популярную связку из 2022 года. Схема была основана на покупке USDT за российские рубли. Арбитражная связка проходила через промежуточный этап в банке Узбекистана.
Как реализовать связку
Данная связка проводилась на p2p-платформе Binance. В настройке платформы было необходимо выбрать покупку USDT за узбекские сомы. Далее следовало оплатить заказ с помощью рублёвой карты Тинькофф-банка. При этом конвертация в сомы происходила автоматически.
После осуществления платежа на счету пользователя оказывались USDT. Сразу же после зачисления создавалась новая заявка на обмен USDT в российские рубли на карту Тинькофф. В результате, после проведения обратной операции, сумма рублей на карте теперь уже Т-Банка становилась больше в среднем на 3,5 процента за операцию.
Плюсы p2p-арбитража криптовалюты
- Не требует технических знаний или специализированного образования;
- Подойдёт для начинающих трейдеров;
- Хорошо подходит как альтернативный или дополнительный вид занятости;
- Низкая степень рисков;
- Устойчивая бизнес-модель со стабильным доходом.
Недостатки p2p-арбитража
- Сравнительно низкая доходность капитала;
- Необходимость иметь разветвлённую сеть банковских и других аккаунтов;
- Необходимость наличия оборотного капитала со старта;
- Быстрое «отмирание» связок, постоянная необходимость поиска новых в том числе p2p связок.
Арбитраж криптовалюты: сколько можно заработать
Как такового потолка по заработку нет. Можно только обозначить ряд факторов, с которыми существует прямая связь в доходности капитала. Можно выделить три основных фактора:
- Разброс в цене транзакции;
- Торговые объёмы по связке;
- Общая сумма капитала.
Спреды в цене за транзакцию в диапазоне от 0,25 до 0,5 процента существуют практически всё время. Это касается межбиржевой и внутрибиржевой торговли. Время от времени появляются новые возможности с «вилками» до 4 с небольшим процентов. В качестве примера можно рассчитать минимальную прибыльность с небольшим оборотным капиталом. Если последний составляет 30 000 рублей, то 0,25% принесут 75 рублей за одну транзакцию. Время транзакции занимает несколько минут времени.
На первый взгляд кажется, что по такой схеме можно «накрутить» за сутки довольно внушительную сумму, однако стоит учитывать значительную конкуренцию со стороны других p2p-игроков. Большие объёмы торговли очень быстро разбавляются большим количеством желающих осуществлять такие транзакции.
По мере увеличения предложения падает и размер спреда, понижая доходность. Может быть такое, что ордер на продажу так и будет висеть в середине торгового стакана не несколько минут, а несколько часов до своего закрытия одним из клиентов.
Сколько можно заработать на p2p-арбитраже криптовалюты
Торговля криптовалютой на p2p-платформе отличается стабильным спросом и частым наличием вилок. Тем не менее, такие операции в большинстве случаев требуют ручного управления. Связки с переводом фиатных средств, скорее всего, будут требовать подтверждений от систем безопасности банкинга, что может повлиять на скорость транзакций.
В целом, доходность от p2p-арбитража можно рассчитать точно также, как и от внутрибиржевого. Единственное, что здесь стоит учитывать – это возможные задержки операций на стороне банкинга.
Почему может не получиться заработать на арбитраже
В первую очередь – это высокая конкуренция в данной нише. Обменные пункты существовали и до создания крипты. Огромное количество организаций по всему миру занимались переводом и конвертацией средств. После создания криптовалют первыми обменными пунктами по крипте были именно уже существующие финансовые «обменники».
Такие организации имеют внушительные оборотные капиталы, налаженные схемы аренды банковских аккаунтов физических лиц, большой опыт работы с банковской системой, наличие специалистов, отлично разбирающихся в регламентах безопасности банков и т.д. Всё вышеописанное создаёт накопительный эффект, позволяющий демпинговать на комиссиях, постоянно оказываясь вверху торгового стакана, тем самым вытесняя начинающих трейдеров из очереди.
Кроме того, если рассматривать не p2p-торговлю, а межбиржевые операции и связки, стоит учесть, что поиск таких связок является далеко не тривиальной задачей. Реально работающие схемы никто никому бесплатно давать не будет. В сети можно найти огромное количество услуг по обучению или просто торговле инсайдерской информацией о «выгодных связках».
Данные о таких связках, если они действительно актуальны, вряд ли будут распространятся даже на платной основе. Для первооткрывателей «схем» в этом нет никакого смысла. Связки быстро «протухают», чем больше арбитражников им пользуется, тем быстрее происходит процесс отмирания «крутки».
Кому подойдет данная профессия
Как уже было написано выше, данная профессия не требует особых технических знаний или специализированного образования. От пользователя достаточно знаний и опыта проведений онлайн-транзакций с криптовалютой и банкингом. Основным навыком здесь выступает способность к самообучению, креативность и страсть к казуистике (поиску причины).
Данная профессия подойдёт для начинающих трейдеров или людей, которые желают диверсифицировать свои доходы и добавить источник заработка.
Долгосрочная перспектива арбитража криптовалют
В долгосрочном плане данная ниша будет актуальна ещё очень много лет. Платёжные сервисы для крипты множатся как грибы после дождя. Как уже было написано ранее, единого сервера синхронизации цен на активы нет и не предвидится. Такие условия гарантировано будут вызывать спреды в стоимости крипты на разных площадках. При умелых действиях, этим можно очень выгодно пользоваться.
Арбитраж криптовалюты: риски
К первоочередным рискам стоит отнести всевозможные ошибки при проведении транзакций: ошибки на основе человеческого фактора (неправильно заполненные реквизиты или свойства оплаты) и ошибки технического характера (промедления в работе платёжных систем, отказ системы безопасности банкинга и т.п.).
К менее значимым можно отнести контакты с недобросовестными контрагентами и откровенными мошенниками. Такие контакты актуальны для криптовалютного арбитража на p2p-платформах.
Также стоит учитывать стоимость дополнительных комиссий и сборов. Очень часто fee не указывается при проведении транзакций и, на первый взгляд, выгодные «крутки» могут оказаться ниже точки безубыточности.
Законен ли арбитраж криптовалюты
В данной деятельности нет ничего противозаконного. Однако стоит учесть, что на официальном уровне большинства государств не существует такого понятия как арбитраж криптовалют. Всё сильно зависит от юрисдикции и законов ней. Все транзакции с криптовалютами не подлежат отчётности надзорными органами государства и не имеют ограничений.
А вот уже с банковской системой могут возникнуть трудности. Практически всегда есть системы безопасности, которые отслеживают транзакции пользователей. Часто транзакции, которые нетипичны, могут рассматриваться банком как вид неофициальной занятости. В таком случае банк может заблокировать счета клиента для того, чтобы удостовериться, что деятельность последнего является зарегистрированной и налогооблагаемой.
В Российской Федерации для постоянной работы в арбитраже криптовалют неизбежно придётся открывать ИП.
Слушайте, ребята, как же круто заниматься арбитражем крипты! У меня был случай, когда я нашла отличную p2p связку и заработала на ней по полной программе! Главное — быть внимательной и не упускать шансы. Сколько возможностей, ух!