Как работать с лендингами на AAVE: полное руководство

В последние годы мир финансов претерпел значительные изменения благодаря появлению децентрализованных финансов (DeFi). В центре этого движения находятся платформы, такие как AAVE, которые делают возможным получение кредитов и заработок на предоставлении ликвидности. Но что такое AAVE? Как он работает, что за криптовалюта AAVE и как эффективно взаимодействовать с платформой? В этой статье подробно рассмотрим работу с лендингами на AAVE, основные характеристики, преимущества и риски.

Цена AAVE

Aave (AAVE)1.15

Price

$ 93.36

Что такое криптовалюта AAVE и сама платформа

AAVE — это децентрализованная финансовая платформа, которая позволяет пользователям зарабатывать на предоставлении ликвидности (лендинге) или брать кредиты в криптовалюте. Это смарт-контракт с веб-интерфейсом, который облегчает взаимодействие пользователям с блокчейн-технологией. Вкратце, эта система напрямую соединяет кредиторов и заемщиков без необходимости в централизованном посреднике, обеспечивая более высокий уровень безопасности и прозрачности.

Кредиторы получают проценты за предоставление своих средств, а заемщики могут занимать деньги, предоставив в залог свою криптовалюту. Процентные ставки по кредитам варьируются в зависимости от различных факторов, таких как соотношение стоимости залога к получаемому кредиту и объема имеющихся на платформе средств к взятым в кредит.

Зачем нужен AAVE

Главная функциональность AAVE — это возможность получения кредитов под залог. Это становится особенно актуальным в следующих ситуациях:

• Нужны деньги, но не хочется продавать криптовалюту. Вы можете оставить свои активы в качестве залога и занять стейблкоины для текущих нужд.
• Максимизация прибыли на росте курса криптовалюты. Заем под своей криптовалютой позволяет вам покупать больше активов и зарабатывать на росте их стоимости.
• Спекуляция на падении курса. Вы можете занять криптовалюту и реализовать её, зарабатывая на падении цен, что является аналогом короткой позиции на традиционных рынках.

Как начать работать с AAVE

Чтобы начать работу на платформе AAVE, необходимо выполнить несколько простых шагов. Сначала вам потребуется подключить криптовалютный кошелек. Поддерживаются различные популярные кошельки, такие как Metamask, WalletConnect и другие. Это подключение представляет собой лишь первый шаг, но уже на этом этапе вы можете увидеть доступные активы и варианты для лендинга.

Подключение кошелька

После подключения вы перейдете на панель управления (Dashboard), где нас встретят две колонки:

Выберите актив для лендинга и нажмите «Supply». Если вы также планируете взять кредит, после этого следует выбрать актив для займа и ввести сумму.

Ключевые параметры для оценки риска

При оценке рисков необходимо учитывать несколько параметров:

• LTV (Loan To Value) — соотношение стоимости займа к стоимости залога.
• Liquidation Threshold — порог ликвидации, при котором активы будут автоматически проданы для погашения кредита.
• Liquidation Penalty — штраф за ликвидацию, который хлебнет заемщик при невозможности оплатить кредит.

Ориентируйтесь на эти параметры, чтобы минимизировать серьезные риски; рекомендую брать кредит на 30-40% от стоимости залога.

Как работают лендинг-маркеты

Лендинг-маркеты, такие как AAVE, можно рассматривать как децентрализованные банки. Основные учасники — кредиторы и заемщики. Кредиторы размещают свои средства, получая на них доход, а заемщики берут активы взамен, предлагая свои собственные криптовалюты в залог.

Безопасность и смарт-контракты

Безопасность обеспечивается смарт-контрактами, которые автоматически исполняют условия сделки. Например, если заемщик перестает выполнять свои обязательства, смарт-контракты автоматически ликвидируют залог для погашения кредита.

Эта система позволяет избежать проблемы, когда деньги застревают на платформе или задерживаются из-за административных решений. Таким образом, пользователи имеют полный контроль над своими активами.

Преимущества и недостатки AAVE

Далее рассмотрим плюсы и минусы использования AAVE в DeFi.

Преимущества:

• Доступ к ликвидности без необходимости в традиционных финансах.
• Отсутствие необходимости в поручителях или справках о доходах.
• Низкие процентные ставки, которые могут быть более выгодными, чем в банках.
• Возможность уникальных стратегий по использованию своей криптовалюты.

Недостатки:

• Необходимость управления рисками, связанными с волатильностью цен на криптовалюту.
• Ликвидационные риски при использовании высоких LTV.
• Плавающие процентные ставки могут увеличивать расходы при длительном использовании.

Системные параметры для оценки расходов по кредиту

На AAVE есть несколько параметров, влияющих на проценты по кредитам, среди которых:

• Reserve Size — общее количество средств на платформе.
• Available Liquidity — доступная ликвидность к займам.
• Utilization Rate — процент использованных средств от общей ликвидности.

Криптовалюта AAVE: биржи, где купить

Криптовалюта AAVE доступна для покупки и продажи на следующих CEX биржах:

1. bybit.com (Лучшая биржа на территории РФ и в СНГ);
2. binance.com (Самый лучший вариант, если вы не из России);
3. bitget.com (Крупнейшая платформа для копитрейдинга);
4. bingx.com (Эту платформу хвалят трейдеры);
5. okx.com (Самая удобная биржа в плане контроля доходности);
6. gate.io (Старая проверенная годами китайская биржа);
7. mexc.com (Надёжная биржа с самым большим выбором криптовалют).

Внимание! Не является инвестиционной рекомендацией!

Курс AAVE

Aave (AAVE)1.15

Price

$ 93.36

Работа с лендингами на AAVE предлагает много преимуществ для пользователей, и это может стать важным инструментом для заработка на криптовалютных активах. Тем не менее, необходимо помнить о рисках и управлении своими финансами. Анализируя параметры кредитования, вы можете минимизировать риски и оптимизировать прибыль. Будьте внимательны к своему чувству риска, и, надеюсь, ваш опыт работы с AAVE будет успешным и прибыльным!