Как зарабатывать криптовалюту, предоставляя ликвидность на DEX: пошаговая инструкция

Ликвидность на DEX биржах часто страдает от дефицита. Поэтому уже несколько лет опытные криптаны зарабатывают на комиссиях за предоставление ликвидности. Самый выгодный способ — участие в пулах ликвидности с высокой доходностью (APY) и минимизацией рисков.

Как зарабатывать криптовалюту, предоставляя ликвидность на DEX

Вот подробный алгоритм:

Понять основы

Ликвидность на DEX: Вы предоставляете криптоактивы в пул, чтобы пользователи могли торговать. За это вы получаете комиссии от сделок и вознаграждения в токенах.

Риски

• Непостоянные потери: Потеря стоимости из-за изменения цены активов в пуле.
• Риск смарт-контрактов: Ошибки в коде или взломы.
• Волатильность токенов: Риск падения цены предоставленных активов.

Выбрать DEX-биржу

Оптимальные платформы в 2025 году:

• Ethereum: Uniswap V3, SushiSwap, Balancer (высокие комиссии, но проверенные пулы).
• BNB Chain: PancakeSwap (низкие комиссии, популярные фарминг-пулы).
• Arbitrum/ Optimism: Camelot, Velodrome (низкие комиссии, высокие APY).
• Solana: Raydium, Orca (скорость, низкие fees).

Совет: Начинайте с BNB Chain или Arbitrum из-за низких комиссий.

Выбрать пул ликвидности

Анализ параметров:

• APY/APR: Годовая доходность (смотрите на сайтах DEX или через DeFiLlama, ApeBoard).
• TVL (Total Value Locked): Высокий TVL = меньше риск скама.
• Волатильность пары: Стабильные пары (USDT/DAI) снижают непостоянные потери.
• Дополнительные вознаграждения: Токены проектов (например, CAKE на PancakeSwap).

Примеры прибыльных пулов:

• Устойчивые пары: USDC/USDT, ETH/stETH.
• Токены ликвидных проектов: ETH/BTC, BNB/CAKE.
• Новые проекты с high APY: Рискованно, но может дать x2–x5 (проверяйте аудит!).

Подготовить кошелек и средства

• Кошелек: MetaMask, Trust Wallet, Phantom (для Solana).
• Криптовалюта: Пополните кошелек активами для пула (например, ETH и USDC для пары ETH/USDC).
• Комиссии (gas): Держите с запасом нативный токен сети (BNB для BSC, ETH для Ethereum).

Внести ликвидность

Пошагово:

1. Зайдите на выбранную DEX (например, PancakeSwap).
2. Перейдите в раздел Liquidity → Add Liquidity.
3. Выберите пару (например, BNB/USDT).
4. Укажите сумму для каждого актива (обычно 50/50).
5. Подтвердите транзакцию в кошельке.
6. Получите LP-токены (доказательство вашей доли в пуле).

Участвовать в фарминге (опционально)

Многие DEX позволяют стейкать LP-токены для дополнительного заработка:

• На PancakeSwap: Перейдите в Farms → выберите пул → застейкайте LP-токены.
• Награды: Получайте токены платформы (CAKE, SUSHI и т.д.), которые можно реинвестировать или продать.

Мониторить и оптимизировать

Инструменты

• DeFiLlama: Отслеживание APY и TVL.
• ApeBoard/Zapper: Анализ портфеля.
• Telegram-боты: Уведомления о падении APY.

Стратегии

1. Ребалансировка при сильном изменении цены активов.
2. Выход из пула при резком снижении TVL или APY.

Вывод средств

1. Снимите LP-токены из фарминга (если стейкали).
2. На DEX в разделе Liquidity выберите Remove Liquidity.
3. Получите свои токены обратно (минус комиссии и возможные непостоянные потери).

Советы для максимальной прибыли

1. Автоматизация: Используйте DeFi-платформы вроде Beefy Finance для автоматического реинвестирования доходов.
2. Диверсификация: Вкладывайте в несколько пулов и сетей (Ethereum, BSC, Arbitrum).
3. Газовые комиссии: Совершайте транзакции в часы низкой нагрузки (ночью UTC).
4. Налоги: Учитывайте налоговые обязательства при выводе средств.

Риски и как их снизить

• Непостоянные потери: Используйте пулы со стабильными активами или платформы с защитой (например, Balancer).
• Скамы: Проверяйте аудит проектов (Certik, Hacken) и избегайте пулов с анонимными командами.
• Имперманентные потери: Калькуляторы вроде https://baller.netlify.app помогут оценить риски перед вложением.

Заработок на ликвидности DEX требует анализа, активного управления и понимания рисков. Начните с малых сумм на проверенных платформах (PancakeSwap, Uniswap), постепенно переходя к сложным стратегиям.

А у вас есть опыт заработка на предоставлении ликвидности? Поделитесь в комментариях!